著者：刘正要

最近、劉弁護士の相談窓口が再び賑わい始めました。ある友人からメッセージが届き、昨年「グローバル分散型コンピューティングパワー共有プロジェクト」に参加し、2万元の「エコノード活性化費」を支払い、その後3人の友人を誘い、一人あたり2万元を支払えば「プロモーション報酬」を受け取れるとのことでした。友人の質問は、この件は合法なのか、ということです。私はそれを読んで、「これは仮想通貨プロジェクトではなく、高い確率でポンジスキームだ」と言いました。

近年、仮想通貨の概念が人々の心に深く浸透するにつれて、多くのプロジェクトが「Web3」の衣をまとい、従来のポンジスキームを「分散型エコシステム」「グローバルノードコンセンサス」「コンピューティングパワーマイニング配当」といった高尚な言葉で包装し、一般の人々が真偽を見分けるのが困難になっています。今日は、劉弁護士が仮想通貨分野のポンジスキームを見分ける方法、そして一度参加した場合にどのような法的リスクに直面するのかについてお話しします。

ポンジスキームとは何か？法律ではどう言っているのか？多くの人はポンジスキームを単なる「物を売る詐欺」だと思っていますが、実は中国の法律によれば、ポンジスキームの本質は明確に定義されています。「禁止伝銷条例」第2条によれば、ポンジスキームとは、組織者または経営者が人員を募集し、募集した人員に対して、直接または間接に募集した人員の数または販売実績に基づいて報酬を計算・支払い、または募集した人員に一定の費用を支払うことを条件として加入資格を得させるなどの方法で不法な利益を得て、経済秩序を乱し、社会の安定に影響を与える行為を指します。

多くの人が理解できる言葉に翻訳すると、以下の3つの特徴を満たせば、基本的にポンジスキームです。第一に、「入場料」。加入にはお金を支払う必要があります（「活性化費」「ノード費」「マイニングマシン保証金」「エコシステム敷居費」など、どのような名目であれ）。第二に、「人集め」。収入源は、実際の商品の販売やサービスの提供ではなく、主に下位のメンバーを増やすことに依存します。第三に、「階層別報酬」。下位のメンバーの階層と人数に応じて、上位に手数料や配当が支払われます。この3つの基準を当てはめて、ご自身が参加しているプロジェクトを照らし合わせてみてください。

仮想通貨のポンジスキームは、なぜ特に見分けがつきにくいのか？従来のポンジスキームにはある程度の警戒心があるかもしれませんが、仮想通貨のポンジスキームが「殺傷力」が強いのは、そこに数層の「技術的な隠れ蓑」が加わるからです。

まず、概念の爆撃で、理解できなくさせます。プロジェクト側は、あなたが知らない言葉をたくさん持ち出してきます。DeFi、Layer2、PoSコンセンサスメカニズム、グローバルノード、スマートコントラクトによる自動配当など。これらの言葉の中には、実際に存在するブロックチェーン技術の概念もあれば、完全に捏造されたものもあり、しばしば真実と虚偽が混在しています。理解できないため、あなたは疑問を持つことを恐れ、「権威性」に流されやすくなります。

次に、「お金」の代わりに「コイン」を使い、資金の流れを曖昧にします。従来のポンジスキームは直接人民元を受け取るため、違法と認定されやすいです。しかし、仮想通貨のポンジスキームでは、参加者にまずUSDTを購入させ、そのUSDTで「活性化費」を支払わせたり、プロジェクト側が発行する「プラットフォームコイン」を購入させたりすることがよくあります。資金が一巡し、表面的には直接お金を支払っているわけではありませんが、本質的には何も減っていません。さらに狡猾なのは、プロジェクト側の「ホワイトペーパー」が、コインの総量が限られており、将来的に主要な取引所に上場できると謳い、参加者に「これは投資だ」という錯覚を抱かせることです。

最後に、「分散化」という名目です。「これは私たちの会社が管理しているのではなく、スマートコントラクトが自動実行しているので、誰も逃げられません！」これは劉弁護士が聞いた中で最も馬鹿げた言葉の一つです。実際には、スマートコントラクトを書いたのはプロジェクト側です。コントラクトにはバックドアを仕込んだり、いつでも出金権限を一時停止したりすることができます。「分散化」は技術的な特性であり、プロジェクト側の言い訳ではなく、ポンジスキームを合法化する理由でもありません。

仮想通貨のポンジスキームには、どのような法的リスクがあるのか？プロジェクト名が何であれ、一度ポンジスキーム活動と認定されれば、参加者は非常に深刻な法的結果に直面します。組織者、指導者は直接刑罰を受けます。「刑法」第224条の1および関連する司法解釈によれば、ポンジスキーム活動の組織・指導罪の立件基準はそれほど高くありません。あなたが組織者または指導者であり、参加したポンジスキームの人数が累計で30人以上、階層が3層以上であれば、犯罪が成立し、5年以下の懲役またはそれ以上の刑罰に処される可能性があります。

一般の参加者にとって、刑事責任がないからといってリスクがないわけではありません。一つは行政処分です。「禁止伝銷条例」によれば、ポンジスキーム活動に参加した場合、2000元以下の罰金が科される可能性があります。二つ目は損失の自己負担です。仮想通貨に関連するポンジスキーム活動で発生した財産上の損失は、通常、違法行為とみなされ、民事法の保護を受けません。さらに、宣伝に協力した者は「幇信罪」に注意する必要があります。もしあなたが相手がネットワークを通じてポンジスキーム活動を行っていることを知りながら、宣伝や誘導などの協力をした場合、状況が悪質であれば、情報ネットワーク犯罪活動罪の幇助に問われる可能性があります。

仮想通貨のポンジスキームを識別するための4つのステップをご紹介します。第一歩、入場条件を見る。加入にあたって「資格」を購入したり、いかなる形式の費用を支払ったりする必要がありますか？第二歩、収益源を見る。あなたの収入は、プロジェクト自体が生み出す実際の収益から来るのか、それとも主に下位メンバーを増やすことによる手数料から来るのか？第三歩、階層構造を見る。プロジェクトには明確な上下関係があり、階層に応じて手数料が支払われますか？第四歩、プロジェクトの会社主体を検索する。正規のブロックチェーンプロジェクトであれば、調査可能な会社主体、検証可能なチームの経歴、確認可能な技術コードが必要です。

劉弁護士からのアドバイス：第一に、空からパイは落ちてきません。「静的なリベート待ち＋ダイナミックな人集め報酬」という組み合わせは、ポンジスキームの古典的なテンプレートです。第二に、「早く圈に入ることが有利」というのは偽りの命題です。ポンジスキームの本質は、太鼓を叩きながら花を回す資金ゲームであり、後から入る人ほど、最後の受け皿になります。第三に、疑わしいと思ったら、すぐにやめましょう。「もう少し様子を見よう」という考えは捨ててください。なぜなら、最後の瞬間まで待ってから撤退すると、何も取り戻せないことが多いからです。第四に、積極的に通報することが自己防衛です。早く通報するほど、自身の損失を減らすだけでなく、ポンジスキーム活動における連帯責任を負う可能性を低くすることができます。

仮想通貨の世界では、真のプロジェクトは技術と製品で語られ、「人集め」で語られることはありません。真の投資は価値発見によって行われ、太鼓を叩きながら花を回すことによって行われるのではありません。あなたに人集めを要求し、人集めによってお金を稼がせようとするプロジェクトは、どんなに立派なWeb3の衣をまとっていても、その本質は同じポンジスキームの論理です。これを理解することが、あなたの財布を守る第一歩です。