No esperes a estar entre rejas para comprender el peso de la palabra «cumplimiento».

Recientemente, el equipo de abogados de Deng recibió una consulta de un estudiante universitario. Xiao A (seudónimo) vio en Xianyu a alguien que «reciclaba U a un precio alto», con un tipo de cambio dos o tres décimas superior al de la bolsa. Pensó que había descubierto una oportunidad de negocio, así que compró USDT en la bolsa y añadió el WeChat del comprador en Xianyu para realizar la transacción. En la primera operación ganó 50 yuanes, sin problemas; en la segunda operación ganó 200 yuanes, también sin problemas; en la tercera operación, reunió 50.000 yuanes de capital para hacer una gran operación, pero en cuanto el dinero llegó a su cuenta, su tarjeta bancaria fue congelada. Tras comprobarlo en el banco, descubrió que se trataba de una «congelación policial» por un periodo de seis meses. Lo que le resultó aún más desolador fue que, unos días después, recibió una llamada de la comisaría de policía de su lugar de residencia, pidiéndole que explicara la situación, alegando que «sospechaba de ayudar a actividades delictivas en la red de información».

Xiao A se sintió muy agraviado: «Sólo estaba ganando una diferencia de tipo de cambio, ¿cómo me he convertido en un delincuente?». En relación con las recientes consultas sobre la congelación de tarjetas por el arbitraje de USDT, el abogado Deng llevará a todos a descubrir este «mercado negro digital» oculto, para ver cómo esos negocios de «arbitraje» aparentemente tentadores empujan paso a paso a la gente corriente al abismo de los delitos penales.

Motivo de la congelación de la tarjeta: crees que es arbitraje, pero en realidad es blanqueo de dinero. La búsqueda de «USDT» en Xianyu suele mostrar un espacio en blanco, pero si se cambia a «venta de U», «recarga de juegos» o «pago en nombre de», se descubre un animado mercado clandestino. Está lleno de un gran número de publicaciones de «reciclaje de alto precio» y «arbitraje de diferencia de tipo de cambio». Hay que recordar un sentido común empresarial: el USDT, como stablecoin, tiene un precio público y transparente en las principales bolsas. Si alguien está dispuesto a comprar tu USDT a un precio superior al del mercado (por ejemplo, la bolsa lo vende a 6,8 y él ofrece 7,2), o te pide que le ayudes a pagar, sólo hay una razón: su dinero está sucio. Los delincuentes de fraude de telecomunicaciones y apuestas en línea tienen mucho dinero sucio en sus manos. No se atreven a ir directamente a la bolsa a comprar monedas (porque serían objeto de control de riesgos), por lo que utilizan plataformas C2C como Xianyu para transferirte el dinero sucio y cambiarlo por el USDT limpio que tienes en tus manos. En toda la cadena, actúas como una «máquina de blanqueo de dinero humana». Los cientos de yuanes de «diferencia de precio» que ganas son en realidad las «tasas de blanqueo de dinero» que te pagan los delincuentes.

Análisis en profundidad: la calificación penal detrás de tres transacciones de alto riesgo. Según un gran número de casos penales relacionados con monedas gestionados por el equipo de abogados de Deng, estos modelos de transacción en Xianyu son muy propensos a infringir los siguientes delitos del «Código Penal». Esto no es alarmismo, sino un ejemplo de lo que está ocurriendo en la práctica judicial.

Escenario 1: «Recarga/pago en nombre de» – Ocultación y encubrimiento de los ingresos delictivos.
1. Rutina operativa: el comprador afirma no tener una tarjeta de divisas y te pide que le ayudes a comprar tarjetas de recarga de Steam, tarjetas de regalo o a pagar productos en el extranjero con USDT o divisas, y promete pagar una alta comisión.
2. Calificación legal: se trata de un típico blanqueo de dinero de «aislamiento físico». Comportamiento objetivo: recibes fondos de la parte superior de la cadena (que en realidad son fondos robados) y «blanqueas» o transfieres los fondos comprando bienes o recargando servicios. Determinación subjetiva: mucha gente argumenta «no sabía que era dinero negro». Pero en la práctica judicial, como adulto con una mente normal, ante una comisión obviamente superior a la del mercado ofrecida por un extraño, y ante una solicitud de transacción irrazonable (como evitar los canales de pago formales), la ley presumirá que «deberías saber» que la fuente de los fondos es sospechosa. Consecuencias: constituye el delito de ocultación y encubrimiento de los ingresos delictivos, que puede castigarse con una pena de prisión de entre tres y siete años.

Escenario 2: «Venta de U a un precio alto» – Ayuda a las actividades delictivas en la red de información (delito de ayuda a la información).
1. Rutina operativa: simple y brutal, la otra parte recicla tu USDT a un precio superior al de la bolsa.
2. Calificación legal: esta es una zona de desastre para el delito de ayuda a la información. Pruebas clave: según la «Interpretación de varias cuestiones relativas a la aplicación de la ley en los casos penales de utilización ilegal de redes de información y ayuda a las actividades delictivas en la red de información», «el precio de transacción es obviamente anormal» es uno de los criterios básicos para determinar que el autor tiene «conocimiento subjetivo». Cadena lógica: proporcionaste tu tarjeta bancaria para recibir fondos relacionados con el fraude y completaste el pago y la liquidación de los fondos con USDT. Este comportamiento ayuda directamente a los delincuentes de la parte superior de la cadena a transferir los fondos robados, lo que constituye una «ayuda para proporcionar el pago y la liquidación» en el sentido legal. Consecuencias: si se alcanza el estándar de presentación de un caso, se puede imponer una pena de prisión de hasta tres años.

Escenario 3: «Compra y venta» – Operación ilegal.
1. Rutina operativa: si no sólo vendes U ocasionalmente, sino que te dedicas a ello, comprando barato y vendiendo caro para obtener un margen de beneficio.
2. Calificación legal: este comportamiento puede considerarse una operación ilegal. Interpretación judicial: en China, la compra y venta encubierta de divisas que perturba el orden del mercado financiero, en casos graves, constituye un delito de operación ilegal. Aunque actualmente existe controversia sobre si el USDT es equivalente a las divisas, en la práctica judicial de algunas regiones, ya han aparecido sentencias que califican la «reventa de USDT» como un delito de operación ilegal, y una vez que se dicta una sentencia condenatoria, la pena suele ser más grave que la del delito de ayuda a la información.

Riesgos civiles: estado de «desnudez» bajo la notificación a nivel nacional. Además de enfrentarse a la prisión, las transacciones de cifrado en Xianyu también se encuentran en un estado en el que los derechos e intereses civiles no pueden ser protegidos. Desde la notificación 9.24 de 2021, el anuncio a nivel nacional ha definido claramente que las actividades empresariales relacionadas con la moneda virtual son actividades financieras ilegales. ¿Qué significa esto? El contrato es nulo y las pérdidas corren por tu cuenta. Si te estafan al vender U en Xianyu (por ejemplo, la otra parte envía una captura de pantalla de transferencia falsa, o te bloquea después de recibir la moneda), y demandas a la otra parte ante el tribunal para que te devuelva el dinero, es muy probable que el tribunal determine que el contrato de transacción entre vosotros es nulo de acuerdo con las cláusulas del «Código Civil» sobre «violación del orden público y las buenas costumbres» o «violación de las disposiciones obligatorias de las leyes y reglamentos administrativos». En términos sencillos: la ley no protege las transacciones del «mercado negro». Tus pérdidas sólo puedes tragártelas tú mismo. No sólo no puedes recuperar el dinero, sino que también puedes ser multado. Si tu comportamiento transaccional es considerado por las autoridades administrativas (como la administración de industria y comercio, la policía) como la participación ilegal en la emisión de tokens de financiación o la operación ilegal, no sólo no podrás recuperar el dinero estafado, sino que te enfrentarás a sanciones administrativas en los casos leves y a cargos penales en los casos graves.

Tres consejos para salvar la vida de los «trabajadores secundarios». No vale la pena arriesgarse a tener antecedentes penales que afecten a tres generaciones por un pequeño beneficio. Aquí tienes tres consejos para los «trabajadores secundarios»:
1. Mantente alejado de todos los «pagos en nombre de» y «compras en nombre de»: no importa lo bien que suene la razón de la otra parte («cuota de estudio en el extranjero insuficiente», «sin tarjeta extranjera»), siempre que implique pedirte que utilices tu propia cuenta para ayudar a otros a realizar transacciones, bloquéala. Estás haciendo un trabajo secundario, no haciendo caridad, y mucho menos siendo una «herramienta de blanqueo de dinero».
2. Ten cuidado con las transacciones de «prima»: no hay almuerzo gratis. Cualquier comportamiento de recepción de monedas que sea superior al precio de mercado de la bolsa debe ser sospechoso. No te dejes caer en el ámbito de la «acción de corte de tarjetas» por codiciar unos pocos céntimos de diferencia de tipo de cambio.
3. ¿Qué hacer si la tarjeta está congelada? No creas en los «revendedores de descongelación» en línea, eso es una segunda estafa. No entres en pánico, ponte en contacto con el banco lo antes posible para preguntar por la autoridad de congelación (normalmente es la policía de otro lugar). Conserva las pruebas: organiza tu historial de chat y tu flujo de transacciones en Xianyu. Aunque tu comportamiento pueda ser irregular, en la defensa penal, demostrar que «no tienes intención subjetiva» (sólo eres codicioso de pequeñas ganancias y no sabes que es dinero negro) es la clave para esforzarte por no presentar un caso o no procesar.

Conclusión: crees que el «arbitraje» en Xianyu no es más que actuar como la «carne de cañón» más baja en una enorme cadena de la industria negra. Muchos jóvenes creen erróneamente que el anonimato de la blockchain es una barrera natural para el delito, pero no saben que la «inalterabilidad» de los datos en la cadena se ha convertido precisamente en la «prueba de hierro» más sólida para que los órganos judiciales condenen y castiguen. Los operadores de la parte superior de la cadena se esconden en el extranjero, disfrutando de las ganancias sangrientas; mientras que tú, en la parte inferior de la cadena, te has convertido en el objetivo más fácil de bloquear y también en el objetivo de ataque de menor coste para la policía debido a tu tarjeta bancaria y Alipay con certificación de nombre real.

No esperes a estar entre rejas para comprender el peso de la palabra «cumplimiento».

[Servicios legales de blockchain de Mankun]