近年、オンライン賭博事件において、仮想通貨は決済における重要なツールとなりつつあります。従来の銀行カードや第三者決済と比較して、オンライン賭博プラットフォームにおける仮想通貨決済モデルは、技術的な実現と参加主体においてより複雑であり、異なる役割がチェーンの異なる段階に組み込まれ、共同で資金の流れを完了させます。異なる参加者は通常、その中の特定の段階にのみ関わります。

例えば、一部の技術者はウォレットプラットフォームの開発・メンテナンスのみを担当し、仮想通貨を売却した一般のトレーダーが、意図せず上流の賭博資金洗浄を支援する者となることもあります。このような背景から、事件関係者にとっては、自身の具体的な行為だけから、ビジネスチェーン全体を完全に認識することは困難です。捜査担当者がなぜ自分を賭博サイトの開設を支援する役割と見なすのか理解することはさらに困難です。

この記事では、捜査経験に基づき、実務でよく見られる、仮想通貨を利用して賭博サイトに決済サービスを提供するさまざまな協力モデルを整理し、チェーン全体の視点からさまざまなビジネスモデル間のつながりを再現します。さまざまなモデルを紹介することで、業界関係者がこのようなビジネスモデルをより明確に識別し、各段階の役割を理解し、関連業務に直面した際に、より慎重な判断を下し、法的リスクを回避できるようにすることを願っています。

カスタム開発による自社システム構築

一部の賭博プラットフォームは、第三者サービスに接続するのではなく、独自の仮想通貨決済システムを構築することを選択します。具体的な方法としては、通常、プログラマーや技術チームを雇用し、ウォレットと決済モジュールをゼロから開発し、プラットフォームのビジネスと深く連携させます。この種のシステムの中核は、「集約アドレス」の設計にあります。プラットフォームは各ユーザーに個別のチャージアドレスを割り当て、ユーザーがUSDTなどの資金を送金すると、表面上は異なるアドレスに分散されますが、実際には最終的にプラットフォームが管理する少なくとも少数のメインウォレットに集約され、プログラムによって自動的に、または手動で一括して集約と決済が完了します。

賭博サイトがこのような方法を採用する理由は、資金管理の権利を考慮しているためです。資金は完全にプラットフォーム自身が管理し、第三者のチャネルに依存しません。一方、取引規模が大きい場合、自社システムを構築することで、長期的なチャネルコストを削減し、柔軟性を高めることができます。実務状況から見ると、このモデルの技術者は深く関与している傾向があります。プラットフォームの内部開発者であろうと、外部委託チームであろうと、開発またはメンテナンスするシステムが資金の流れの重要なインフラストラクチャと見なされた場合、ビジネス全体の実質的なサポートと見なされ、事件において責任追及の対象となる可能性があります。

ウォレット会社との連携

もう1つの一般的な方法は、賭博プラットフォームが決済システムを自社開発せず、APIインターフェースを通じて第三者の「ウォレット会社」が提供するサービスに接続することです。このモデルでは、プラットフォームはインターフェース接続を完了するだけで、各ユーザーに個別のチャージアドレスを生成できます。ユーザーが仮想通貨を送金すると、関連するオンチェーン取引はサービスプロバイダーによって一括処理され、プラットフォームはコールバックインターフェースを通じて取引確認結果を取得し、それに基づいてポイント付与またはその後の決済処理を完了します。全体として、決済と資金処理の段階はプラットフォームから第三者サービスプロバイダーに「アウトソーシング」されています。

賭博サイトがこの方法を採用する主な理由は、効率とコストを考慮しているためです。実務状況から見ると、この種の「ウォレット会社」は資金チェーンの重要な位置にあります。現在発生している事件では、あるデジタルウォレット会社が賭博プラットフォームに技術サービスを提供したため、プラットフォームの従業員約100名が杭州、深セン、成都などの各地公安機関によって省を跨いで逮捕されました。このことから、オンライン賭博プラットフォームの運営に直接関与していなくても、ウォレット会社の人員は技術サポート段階での役割によって、ビジネス全体の評価範囲に含まれる可能性があることがわかります。

注意すべき点は、上記の2つのモデルは、主に資金がプラットフォームに入金された後の仮想通貨の受払と決済の問題、つまり「お金がどのようにチェーン上で流れるか」を解決するものです。しかし、プラットフォームにとっては、賭博客の資金がどのようにプラットフォームに入金されるか、そして集約された仮想通貨が最終的にどのように現金化されるかという問題も解決する必要があります。そして、この前後の2つの段階で、以下の協力モデルがさらに派生しています。

ランニングスコアプラットフォームとの連携

もう1つの一般的なモデルは、プラットフォームがユーザー資金を直接処理せず、チャージ段階をランニングスコアプラットフォームに委託することです。このモデルでは、賭博プラットフォームはチャージ注文をランニングスコアプラットフォームにプッシュし、後者が多数の「ランニングスコア客」を組織して個人アカウントを提供し、入金を受け取ります。具体的には、チャージリクエストが配信されると、ランニングスコア客は自身のAlipay、WeChat、または銀行カードを通じて資金を受け取り、同時に、ランニングスコアプラットフォームは内部の仮想通貨決済メカニズムを通じて、対応する金額をUSDTなどの形式で上流プラットフォームに一括決済します。

資金経路から見ると、本来プラットフォームが直接完了すべき入金段階が、多数の分散された個人アカウントによって完了され、仮想通貨はバックグラウンドで相殺と決済の機能を担っています。この方法を採用する主な理由は、その高度に分散された特性にあります。実務状況から見ると、このモデルの参加者数は多く、チェーンもより分散している傾向があります。関連事件では、この種の行為は通常、資金決済段階の評価に含まれます。

OTCトレーダーとの連携

上記の賭博サイトとランニングスコアプラットフォームの連携は、賭博客がどのように資金を入金するかという問題を解決するものです。資金が集約された後、オンライン賭博プラットフォームは、手持ちの仮想通貨をどのように法定通貨に交換するかという問題も解決する必要があります。この段階では、通常、OTCトレーダーと連携します。OTCトレーダーは通常、法定通貨と仮想通貨の交換を専門とする個人またはチームです。賭博プラットフォームは、蓄積されたUSDTなどの仮想通貨をトレーダーに委託し、トレーダーは自身の取引ネットワークを通じて外部に販売し、対応する人民元をプラットフォームに還流させ、資金の最終的な現金化を実現します。

実際の運用では、この種の主体は通常、一定の資金プールと安定した取引相手を持ち、継続的にC2C承兌サービスを提供できます。ビジネスチェーンから見ると、トレーダーは「出口」の役割を担っています。フロントエンドでチャージや分流などの方法でシステムに入ってきた資金は、最終的にこの段階で交換と退出を完了する必要があります。この段階は、資金の流れにおける重要なノードと見なされることが多く、これが実務において、仮想通貨の売買によって多くのグループが幇助罪や隠匿罪に問われる理由です。

結論

上記では、賭博プラットフォームが仮想通貨を利用して決済を行う4つの一般的なモデルを整理しました。実際には、多くの人がその中の特定の段階にのみ関与しています。例えば、プログラムを書く人、ウォレットインターフェースを作成する人、入金に関与する人、仮想通貨の交換に従事する人などがいます。彼らの認識では、自身の行為がいかなるリスクも伴わないはずです。

しかし、捜査の視点から見ると、資金のチャージ、流れ、そして最終的な現金化をつなぎ合わせると、それが実は完全な経路であることがわかります。異なる人々が異なる場所に位置し、それぞれがその一部を完了させます。そのため、事件関係者が賭博サイトの具体的な運営に直接関与していなくても、全体として見ると、その行為は同じチェーンの下で理解される可能性があります。

[呉说]